2024年10月20日，金融街论坛年会“金融法治与风险防控”专场分论坛顺利结束。在此活动中，北京市检察机关发布的金融检察白皮书备受关注。白皮书详细揭示了金融犯罪的数据和趋势，对金融法治领域的发展具有显著意义。
论坛举办与白皮书发布
2024年10月20日，北京成功举办了金融街论坛年会中的“金融法治与风险防控”专题分论坛。在此次论坛上，北京市检察机关公布了金融检察白皮书。众多来自全国各地的金融和法律领域的专家参与了此次论坛。该白皮书的发布为与会者及整个行业带来了最新的金融检察资讯。这一举措是对近期金融检察工作的全面总结与展示。
白皮书所发布内容基于特定的时间背景，具体涵盖2023年10月至2024年9月。在此期间收集的数据显著体现了其时效性。此外，这一现象亦反映出，我国金融检察工作目前正处在对新兴情况持续进行总结的重要阶段。
金融犯罪案件办理的数据
2023年10月至2024年9月期间，北京市检察机关对1803起金融犯罪案件进行了审查逮捕和审查起诉。涉案犯罪嫌疑人共计3464人。数据显示，金融犯罪问题日益严重。与过去相比，案件数量上升了1%，犯罪嫌疑人数量增长了12.7%。这一增长趋势反映出，在经济环境的影响下，金融犯罪呈现加剧趋势。
数据显示，金融秩序在特定领域正面临挑战。非法吸收公众存款、信用卡诈骗等关键罪行亟待引起相关部门和公众的高度重视。这些罪行波及人数众多，对社会金融稳定造成了不容忽视的负面影响。
金融犯罪的特点
非法集资犯罪案件频发，且犯罪手段持续更新。犯罪分子不断寻找新颖的花招，不仅限于传统方法，还涉足短视频剪辑、“云养殖”等新兴领域。他们以这些看似有潜力的概念为诱饵，进行非法集资活动，误导了大量不知情的大众。
“地下钱庄”类犯罪正显现出专业化、网络化、规模化的特点。这一现象标志着金融犯罪在新时代的新动向。这反映出金融犯罪团伙的组织能力有了显著提升。此外，犯罪团伙利用网络的隐秘性和便捷性来逃避打击。这一现象对金融监管和侦查工作提出了新的挑战。
信贷领域诈骗犯罪趋势
信贷领域诈骗犯罪表现出明显的上下游环节串联特征。在这些犯罪活动背后，隐藏着错综复杂的黑产网络，涉及“背债人”、造假中介等多个群体，共同构建起一条灰色产业链。以汽车金融领域为例，贷款诈骗犯罪在该领域呈现集中爆发趋势。犯罪团伙有组织地招募“背债人”，通过伪造职业等手段进行造假，骗取购车贷款，随后从中获取差价以谋取利益。这种产业化的犯罪链条亟待得到有效整治。
信贷领域的诈骗行为，其涉及上下游环节的联合作案方式，极大地增加了打击的难度。而且，当这种链条式诈骗规模扩大后，不仅对信贷行业的资金安全构成威胁，同时也会对其形象建设产生负面影响。
证券相关犯罪动态
财务造假案件在证券犯罪中数量大幅上升，此现象引起了业界的广泛关注。证券市场的稳定与众多投资者的直接利益密切相关。非法从事证券、期货、外汇等业务的行为亦不容忽视。在金融市场的发展过程中，一些不法分子试图逃避法律约束，从事非法经营活动，这不仅扰乱了金融秩序，还对证券市场等领域的健康发展产生了不良影响。
证券犯罪活动对投资者信心造成了重大冲击，此举可能诱发股市波动，进而导致期货、外汇等市场投资者的经济损失，严重破坏了证券市场的公平性和公正性。
金融检察的应对举措
针对当前金融犯罪形势，白皮书提出了一系列应对措施。首先，强调深化金融检察的专业化建设，提升专业能力，以有效应对金融犯罪的多变与复杂。其次，在案件处理过程中，应着重提升案件的质量和效率。再者，必须加强追赃挽损机制的完善和协同工作。
深化执法司法协同联动是一项至关重要的措施。为此，金融检察部门必须与司法机关和金融监管机构保持紧密合作，充分利用各种机制的优势。这一举措有助于及时发现并打击非法金融活动，确保依法进行精准处理，从而推动金融业的持续稳健发展。
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