事件突发
3月18日午后，一男性顾客踏入上海城中路的交通银行嘉定支行。他申请提取49000元现金。在处理业务时，工作人员发现该顾客账户有异常，交易行为显得异常可疑。随即，工作人员迅速将这一发现报告给了当班副主管朱呈峰。
疑点核查
朱呈峰立即对男子账户进行了细致的审查。审查结果显示，该账户系前一天新开设，且男子到达网点前半小时才发生资金转入。在男子进一步说明资金来源时，他声称是表哥所借。但朱呈峰在核实表哥身份信息时，男子却无法正确说出表哥的名字。进一步查看微信聊天记录，仅发现当天的对话，之前的记录已被删除，疑点逐渐增多。
紧急预案
考虑到所出现的众多疑点，该支行迅速执行了反诈骗紧急预案。首先，他们立即停止了该男子提取现金的业务，以全力确保资金安全。同时，工作人员迅速与上海市公安局嘉定分局嘉城派出所取得联系，并请求警方介入调查，以阻止诈骗行为的进一步发生。
警方行动
嘉城派出所接到银行报警信息，警方立即出动。抵达现场后，民警与该男子进行简短交流。基于专业判断，警方决定将该男子带回派出所进行深入调查。派出所随即启动了正式审查程序，旨在尽快揭露事件全貌。
真相浮出
经过深入调查，确认该男子涉嫌非法出租银行账户。嘉城派出所的民警张许樑指出，已根据法律规定对其进行了相应的处罚。同时，该案例也向公众发出警示，强调不应随意将个人银行账户出借他人，以免遭受严重风险。
反诈举措
近期，电信网络诈骗案件频次上升。上海嘉定支行交通银行对此问题给予高度重视。银行定期举办员工专题培训，旨在让员工掌握新型诈骗手段及其特点，增强识别诈骗的能力。此外，银行还建立了“回头看”机制，对涉诈资金拦截事件进行深入分析，总结经验，持续提升防范和阻截诈骗的能力。同时，加强应急预案的演练，以提高全员对诈骗的警觉性。
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