近期，电信诈骗案件频发。夏河县农村信用合作联社迅速响应国家相关政策措施。该联社正致力于构建反诈骗机制，旨在全力保障公众资金安全。
精准宣讲提升意识
联社秉持“贴近民众、精确传播”的原则，积极推广反诈骗宣传教育。特别是对青少年群体，深入揭示“刷单诈骗”与“游戏代练欺诈”的实质，助力年轻人掌握诈骗行为的内部运作规律，增强其风险识别能力。同时，针对家庭主妇，重点阐述“冒充客服”及“虚假购物”等欺诈伎俩，旨在帮助她们在网络购物或交流中规避诈骗风险。应对老年群体发出警告，揭露“养老理财”和“保健品骗局”等新型欺诈手段，确保其养老金安全。
在民俗节日和年货节等特定时期，联社员工深入社区和乡村，模拟诈骗场景进行实地演示，并分发宣传资料和定制礼品。此举措贴近民众生活，成功将反诈骗知识融入日常，显著增强了各群体的防骗意识。
科技赋能风险监测
联社运用智能反欺诈技术和反洗钱系统，设立了以身份、设备和行为分析为要点的监控系统。此系统对账户交易实施24小时不间断监督，致力于捕捉所有可疑交易。系统发现异常资金流动时，立即启动预警机制，并迅速执行应急处理程序。
工作人员迅速核对客户信息，确认风险后，即刻启动冻结操作。自2024年起，此技术有效阻止了多起涉嫌电信诈骗事件，确保了客户资金安全，凸显了科技在反诈骗领域的关键作用。
警银联动织密网络
为彻底遏制电信诈骗活动，联社与公安部门共同构建了坚实的合作体系。双方借助微信群进行信息互通，即时交流电诈案件的具体情况和预防措施，确保了信息的快速且精确传递。一旦发生案件，联社可提供支持，与公安部门协作开展调查和证据收集工作，显著提升了案件处理的效率。
双方共同进行了反诈骗技能的培训及应急演练活动。这一行动有效地增强了员工的风险辨识与应对技巧。此外，构建了一套快速反应、协同作战的联合防御体系。在警方与银行部门的紧密合作中，一道坚实的电信诈骗防御屏障得以建立。
领导解读防控策略
夏河县农村信用合作联社营运管理部负责人尤小艳表示，在年货节、正月法会等传统节日期间，该部门进行了金融知识的普及。他们针对不同受众，对刷单、养老投资等诈骗案例进行了深入剖析，并指导民众根据自身情况，更好地掌握了防骗技巧。
联社构建了一套周密的异常账户及可疑交易监控系统，对账户执行全范围、多角度的实时监控，涉及身份核实、设备应用、交易动作等多个层面。系统一旦识别出异常情况，便立即启动应对措施，中断可能的风险交易，有效遏制了诈骗等非法行为在早期阶段的实施。
未来规划持续推进
夏河县联社拟加强与公安部门的紧密协作，构建更健全的信息交流平台。对发现的任何可疑线索，将迅速上报，协助警方展开调查和搜集证据，确保诈骗分子无法逃脱法律的制裁。
联社会积极推动金融服务的普及，并且不断加强常规宣传力度。根据不同客户群体的特点，实施个性化的上门反诈教育活动，提供更加细致的防骗服务，有效维护了公众的财产安全。
成效彰显责任担当
夏河县农村信用合作联社采取了一系列有效措施，有效增强了民众识骗和防骗的能力。民众对电信诈骗的认识不断加深，对诈骗手段和应对策略的掌握也日益增多。这些举措不仅确保了客户资金安全，维护了金融市场的稳定，还展现了地方金融机构的责任感，为营造安全、稳定的金融环境作出了积极贡献。
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