近期，秦都农商银行沣东支行成功拦截了两起涉嫌诈骗的现金提取企图，涉及金额总计38,600元。该行迅速冻结了这笔可疑资金，有效维护了公众的财产安全。这一行动受到了公众的广泛好评，其快速而高效的应对策略在业内赢得了高度认可。
首笔拦截：侯某取现起疑云
4月2日下午4点30分，侯某前往沣东支行提取了26,000元现金。柜员李萍查看了账户的交易记录，发现这笔钱在当天13点50分从另一家银行转入，并且在此之前有过小额的试探性交易。李萍对资金的来源产生了疑问，于是向侯某询问具体情况。侯某解释称这笔钱是表姐转来的房租，并强调这笔钱来源于福建。面对被询问需提供租赁协议及姐姐联系方式的情况，他回应称需要先去车内取东西。
李萍迅速向会计经理周静和支行行长胡纪虎汇报了情况。三人经过对侯某的交易记录及其表情的细致分析，一致认为资金来源有疑问。16点58分，周静立刻报警。与此同时，行长和柜员对侯某进行了详细询问，以争取更多时间。不久，民警赶到现场。最终，侯某承认利用自己的银行卡帮助诈骗分子取款，并从中获得了600元报酬。
再迎挑战：陈某取款也可疑
4月3日13时50分，陈某申请提现12,600元。李萍发现账户异常，11时20分，账户内已有22,600元从他行转入。此前，账户有小额试探性转入，后迅速转出4998元并消费5000元。李萍询问资金来源，陈某解释为父亲朋友的还款，并提供了对方身份证号码。然而，陈某的父亲否认认识汇款人。
康小辉担任柜员职务，向领导报告了有关事宜。周静紧接着命令康小辉报警处理，并对陈某进行了法制教育。她着重说明了出租、出借、出售银行卡的违法性质，并播放了反诈骗宣传视频。陈某在观看完视频后，对自己协助诈骗分子通过银行卡取款的行为供认不讳，并透露所得报酬为200元。到达现场后，陈某向民警如实供述了自己的犯罪事实。随后，他陪同民警一同前往派出所，以便进行后续的调查和取证工作。
职业素养：员工敏锐识风险
近期，沣东支行员工多次发现涉嫌电诈资金的转移行为。他们迅速采取行动，成功拦截了两次资金转移。这一成果归功于员工们强烈的职业使命感及卓越的风险辨识能力。例如，李萍等柜员在发现可疑交易时，凭借丰富的业务经验和敏锐的安全意识，迅速识别异常情况，并迅速实施应对措施。
周静经理和胡纪虎行长在收到相关报告后，迅速进行了精确分析。他们随即与警方紧密配合，成功阻止了诈骗资金的进一步流失。周静经理和胡纪虎行长的专业能力以及团队协作精神在确保金融稳定方面起到了至关重要的作用。
社会贡献：守护金融前沿阵地
沣东支行成功挫败了多起诈骗资金转移，包括近期柜台业务中的四次连续拦截。这些举措有效减缓了犯罪资金的流动，对于维护地区经济秩序和守护民众财产安全发挥了关键作用。沣东支行通过这些积极措施，为民众搭建了一道稳固的安全防线，显著提升了诈骗犯罪的成功率。
该行分支机构的行为向公众传达了正面信号，提升了公众对金融诈骗的警觉度，为打造坚实的金融体系提供了积极助力，同时也在金融反欺诈领域树立了榜样。
处置流程：规范严谨保安全
秦都农商银行在应对此类事件时，实施了既规范又严密的账户紧急应对流程。流程包括柜员发现可疑交易、向上级汇报、与公安部门合作等多个步骤，确保处理过程连贯且无疏漏。一旦交易出现异常，银行将立即向客户询问以搜集信息，并在确认交易可疑后迅速报警，同时主动配合警方进行侦查。
该流程迅速执行了有效的措施，显著减少了诈骗造成的损失，为银行和公众的财产安全建立了坚实的屏障，并有效阻隔了更多民众遭受诈骗的风险。
未来展望：持续提升反诈能力
秦都农商银行发布声明，指出其将提高风险识别能力。银行亦承诺加强员工专业能力与应急响应能力的培训，并改进涉及账户的应急处理流程。面对诈骗手法的不断进化，银行将紧跟时代步伐，利用先进技术对可疑交易实施严格监控和深入分析。
加强与公安等部门的合作，打造更为紧密的反欺诈联合体，以维护地区经济秩序和公众财产安全，提升金融行业的安全性和稳定性。针对反欺诈工作，银行是否可以采取以下创新措施？
