《惩戒办法》自12月1日起正式实施，其对于遏制电信网络诈骗具有显著作用。光大银行已对此作出积极反应，此举无疑将对涉嫌诈骗的个人或组织产生重大制约效果。
惩戒办法施行的背景
近年来，电信网络诈骗活动日益严重，造成了广泛的经济损失和心理创伤。受害者涵盖了不同年龄和社会群体。不完全统计显示，每年由此类诈骗造成的损失超过数百亿元。面对这一状况，《惩戒办法》的实施显得尤为紧迫。该办法是政府为维护社会秩序和保障民众财产安全而推出的一项关键措施。对于民众而言，这无疑是一项备受期待的法规。该办法将采取多项措施，对参与电信网络诈骗及其相关违法行为的个人实施限制和惩罚。
当前，我国各区域均有电信网络诈骗事件被报道。部分犯罪团伙已跨越国界实施犯罪。因此，制定一套全面的惩治措施显得尤为迫切。
光大银行积极响应
自2024年12月1日起，光大银行正式推行了一系列金融惩戒举措。作为我国著名的商业银行，光大银行的此举具有显著示范作用。该行在其官方网站上发布了相关声明。此举一方面是遵循国家相关政策的需要，另一方面也彰显了银行对客户利益保护的重视。
银行在电信网络诈骗犯罪中扮演着资金流动的关键角色，因此，实施金融惩戒措施对于切断诈骗资金链具有重要意义。若众多银行未能积极作出响应，《惩戒办法》的效用将显著减弱。光大银行所持立场对于强化银行业整体责任感具有正面影响。
惩戒对象涵盖的范围
主要惩戒对象可划分为两大类。一类是因实施特定犯罪而受到刑事处罚的个人，如从事电信网络诈骗或为其提供协助的网络犯罪活动者。此类人员的犯罪事实已由司法机关作出判定。
公安机关已明确，涉及非法交易、租借或出借各类卡或账户超过三张（个）以及提供实名验证协助等行为，若造成较大影响，均属禁止之列。此类规定将边缘行为也纳入了惩罚范畴，反映出对诈骗等违法行为的源头管控力度得到显著增强。
金融惩戒措施内容
光大银行实施了两项金融制裁手段，包括限制被制裁人名下账户及数字钱包的非柜台提现功能，但生活必需的款项不受此限。此举措旨在阻止诈骗分子轻易转移非法所得，同时确保其基本生活需求得到满足，以避免过度的惩罚。
暂不开放实名制数字人民币钱包给惩戒对象。此举有助于从根本切断他们获取新型金融工具的途径，以防止他们从事非法活动。此举对于预防新增诈骗案件具有积极作用。
惩戒期限的规定
活动受限，金融监管加强。若涉及电信网络诈骗及其相关犯罪，受罚者将面临3年惩戒期。
经市级以上公安机关认定的惩戒对象，其惩戒时间设定为两年。这一期限差异反映了根据犯罪严重程度进行区别化处理的准则。
惩戒措施的影响
这些惩戒手段有助于显著降低电信网络诈骗及相关犯罪活动，减少受害者的数量及经济损失。对诈骗者而言，其犯罪成本显著提升，同时作案难度也相应增加。
广大合法民众的财产安全得到了进一步保障。您是否遭遇过电信网络诈骗？欢迎点赞并转发此篇文章，以促使更多人关注并了解这一惩戒措施的实施情况。
