咸宁金店“豪横”客
2024年7月，咸宁城区某金店接待了一位不寻常的访客。访客表示其公司迫切需要现货黄金，对黄金的样式和费用并不在意。然而，在交易环节，访客拒绝提供公司营业执照、汇款人身份证等必要文件，并要求将款项转入罗女士的个人账户。起初，罗女士并未对此产生怀疑，直到警方介入调查。
警方在追踪调查中揭露，该顾客转给罗女士的27万元，实际上是孙女士在另一电信诈骗案中遭受诈骗的款项。所幸，警方与银行紧密合作，及时切断了这笔资金的流转，保护了孙女士免受损失。罗女士也因此得以幸免，免于成为洗钱共犯。
武汉冷链现骗局
今年二月，武汉一冷链市场遭遇类似事件。汪先生，一名商户，收到一订单，对方要求购买7.7吨冻毛肚。买家提出特殊要求，包括不提供发票、不使用公司账户等。尽管汪先生对订单产生疑虑，他还是选择了接受交易。
警方迅速介入调查，确认了涉案的35万元是万婆婆被骗去的养老金。面对紧急情况，警方迅速行动，及时采取了有效措施，成功截获了涉案的货物和资金，保障了万婆婆的养老金安全，同时帮助汪先生避免了可能的经济损失。
新型洗钱手段曝光
3月17日，湖北省反诈中心公布信息，指出反洗钱相关法律正逐步加强。在此形势下，警方对电信网络诈骗的打击力度不断加大。因此，传统的洗钱手段变得难以操作。犯罪分子不得不转变策略，以线下合法商业交易作为掩护。他们通过购买高价商品，以此手段清洗非法资金。
在这些所谓的“假购物”案件里，诈骗团伙雇佣“车手”到实体店铺进行大额购物。这些“车手”在购物时对商品款式和品质不关心，主要关注价格和店铺库存情况。尤其是对金条、翡翠等价值高且易于变现的商品，他们有特别的喜好。他们的这种异常购物行为，实际上是为了洗钱而进行的初步步骤。
诈骗套路大揭秘
此类诈骗手段多变。在交易环节，“车手”常以代购朋友物品为借口，拒绝提供个人身份证和银行卡信息，并要求将资金转入商家账户。部分情况下，他们还将大额交易拆分为多次小额支付，频繁更换支付账号，并声称需等待他人转账后才能完成支付。
此类行为表面复杂，实则用于隐藏资金的不法来源和流动路径。诈骗者利用此方法，试图将非法资金混入正常商业交易中，以逃避追踪。若实体店经营者稍有不慎，便可能陷入诈骗者精心布置的陷阱。
商家面临的风险
实体店商家在与诈骗分子进行交易时，可能不知情地帮助对方进行洗钱活动。这种交易行为可能导致商家账户被暂时冻结，甚至面临资金被没收的威胁，从而引发财务和物质上的双重损害。以罗女士和汪先生为例，若非警方及时介入，他们极有可能遭受严重的经济损失。
账户若遭冻结，商家的经营活动将面临严重挫折，资金周转也将陷入困境。此外，一旦涉案资金被扣除，商家不仅会失去商品，还可能面临后续的法律诉讼问题。因此，商家在交易过程中必须保持高度警惕。
反诈中心温馨提示
湖北省反诈中心指出，在实体店进行大额交易时，若对方资金来源模糊、账户频繁变动、交易被拆分或涉及第三方远程转账，且对方执意使用个人银行卡交易，商家必须对买家的真实身份及资金来源进行严格审查。
发现异常后，应迅速联系96110或110报警，并同步保存相关对话及交易资料作为证据。这些行动有助于与警方配合，有效防范个人成为诈骗洗钱活动的帮凶，同时保障个人合法权益不受侵害。
在常规运营活动中，商家们是否遇到过类似可疑交易的情况？欢迎在评论区分享您的相关经历。同时，请不要忽略为本文点赞和转发，以便更多读者了解这类诈骗手段。
