可疑取现引关注
2025年3月9日，秦都农商银行沣东支行营业厅，胡某急促步入，提出要办理54000元现金提取。柜员康小辉依规询问预约情况及取款目的，胡某回应未预约，资金用于个人医疗。但康小辉查阅账户记录，发现资金系前一天从其他银行转入，且胡某持有非本地银行卡，此信息引起了他的疑虑。
康小辉对胡某的账户资料及交易模式进行了细致检查，揭示出诸多异常点。胡某的大额取现行为未经预约，且其身份为外地人士，资金又突然转入，这些情况让康小辉警觉，他决定对此业务进行深入调查。
询问资金露马脚
康小辉追查资金出处，胡某透露系向其侄女婿所借。康小辉随后联系该号码，接听者声音为女性，自称正是胡某的侄女婿，出示的身份证信息与转账人姓名一致。然而，当询问籍贯时，对方误称“成都省人”，随后急忙挂断电话，声称正在工作。此外，康小辉偶然发现，胡某的手机上并无该号码的通话记录。
一系列疑问逐渐显现，每个细节都加深了康小辉的疑虑。胡某的含糊其辞及电话那头的异常状况，均使他感到这笔现金提取交易可能隐藏着未被揭露的秘密，且可能牵涉到重大的金融风险。
众人分析定疑虑
王秦阳经理与李萍柜员接到消息后迅速赶到现场，他们一边对胡某进行情绪疏导，一边对取款目的和资金来源进行了详细询问。经过集体讨论，众人普遍认为胡某极有可能将银行卡出租或出借，以此进行电信诈骗活动。胡某对取款目的描述含糊，对资金来源的解释也不明确，这些情况都显示出极大的可疑性。
面对这一复杂形势，他们依靠深厚的业务知识及锐利的观察视角，对众多细节进行了细致的审查。每个疑问点均成为他们评估的依据，经过集体的深入探讨，逐步揭露了胡某行为背后的真实情况。
客户反应增怀疑
康小辉追问胡某，关于有人承诺在取款后给予报酬的说法，胡某迅速否认，并坚称所借款项系向侄女婿所借。随着情绪的加剧，胡某显得有些烦躁。这一反应进一步引发了工作人员的疑虑，因为通常情况下，正常取款不会引起如此强烈的情绪波动。
胡某的情绪突变如同警示灯，透露出他内心的动荡。工作人员对这一异常表现高度警惕，认为这可能是胡某试图隐藏事实的迹象，因而调查的决心更加坚定。
耐心宣讲化危机
为确保胡某情绪稳定，工作人员详尽解释了电信网络诈骗的典型案例，并说明了出租、出借或出售银行卡所涉及的法律后果。胡某在听闻这些信息后，突然决定放弃取款，并索要回银行卡及身份证件。这一突变进一步印证了工作人员的疑虑。
工作人员耐心且细致地进行讲解，犹如一场及时的滋润，使胡某逐步认识到潜在的重大后果。他们期望通过此举，不仅能防止胡某遭受经济损失，同时还能遏制潜在的电信诈骗活动，从而化解这一潜在风险。
警方介入破真相
王秦阳，大堂经理，迅速拨打了报警电话。康小辉以需授权处理大额取款为由，故意延长了业务处理时间。随后，西咸新区公安局沣泾大道派出所的民警迅速到场，将胡某带回派出所进行核实。至3月10日，警方回应称，胡某遭受了电信诈骗分子的洗脑，被诱导使用银行卡进行转账和取现，其账户已被警方控制。
在银行日常运营中，如何更有效地抵御电信诈骗行为？有哪些具体措施可以采纳？
