5月19日，桃源农商银行漆河支行成功阻止了一起涉嫌洗钱的活动。这一行动不仅保障了当地金融市场的稳定，还进一步提升了打击金融犯罪的效果。接下来，我们将详细梳理这一案件的相关信息。
取款现端倪
5月19日早晨，在桃源农商银行漆河支行，一位名叫万女士的客户手持存折前来办理取款业务。在执行操作流程的过程中，柜员注意到该账户于5月17日和18日分别收到了1万元和3.2万元的款项，随后客户便以“偿还债务”的名义要求提取所有资金。当柜员询问资金的来源时，万女士声称这笔钱是她的侄子偿还的，然而她频繁地查看手机，并显得异常紧张，这一行为引起了柜员的注意。
银行系统记录揭示，该账户交易呈现出“快速进出”的特征，资金停留时间未超过24小时，这一现象与常规借贷活动存在显著差异。柜员察觉到这一异常情况，推测可能隐藏着非同寻常的因素，于是启动了一场针对该账户的拦截调查行动。
聊天记录暴露
柜员在核实资金往来凭证的过程中，万女士的手机屏幕上突然显现出一条标记为“某某客服”的对话记录。经过提示查看，该账号不仅引导万女士接收来历不明的资金，还指令她进行“现金交割”以转移资金，甚至提前准备了应对银行审查的说辞。
显然，这并非仅仅是个人间的资金交易。柜员意识到事态的严重性，立即采取行动，一方面安抚万女士，另一方面迅速部署应对策略，旨在防范潜在的风险，确保可疑资金不会外流。
三重风险处置
为确保妥善应对这起疑似洗钱事件，漆河支行迅速启动了三项风险应对措施。他们首先，迅速调取相关账户的流水记录，对资金流动的始末进行了深入调查，以全面了解相关情况。
工作人员对万女士进行了法律知识的普及，向她阐述了参与洗钱及其他金融违法行为的严重不良后果，期望她能够深刻理解事件的严重性。在此过程中，该支行与当地派出所建立了联系，并请求警方介入调查，以便利用警方的力量更有效地查清事实真相。
民警介入调查
警察迅速抵达了漆河分行。起初，万女士对警察显得有些抗拒，然而，随着警察的耐心说服和详尽说明，她开始意识到自己可能遭受了不法分子的利用。最终，万女士答应将全力协助警察进行后续的调查和取证工作。
截至目前，案件取得新突破，揭露隐藏其后的犯罪集团成为后续工作的核心任务。银行机构与执法部门将携手努力，对事件进行细致调查，力求完整呈现案件全貌。
“三查三问”显效
漆河支行持续执行“三查三问”制度，此举措为本次风险拦截成效提供了保障。该制度通过详尽审查客户账户及深入询问客户情况，有效识别出异常交易和潜在风险。
在日常工作流程中，漆河支行的工作人员严格遵循“三查三问”的操作规范，对任何可疑迹象都予以关注。此次成功阻止洗钱行为，充分展现了该机制的实际效果，同时也为其他金融机构提供了有益的参考和借鉴。
加强风控护航
桃源农商银行宣布，将致力于强化风险控制机制的建设。首先，银行将运用系统进行实时监测，对账户交易活动进行密切跟踪，并在发现任何异常情况时迅速发出警报。其次，银行将增强对客户的尽职调查，深入挖掘客户的背景信息及资金来源。
银行将严格承担金融机构在反洗钱领域的首要责任，致力于为客户的资金安全提供更加稳固的防护，同时为金融市场的持续稳定增长作出更大的贡献。展望未来，我们期望银行在打击金融犯罪领域能够实现更多突破和成效。
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