近期，金融领域内如洗钱等犯罪手法变得更加隐蔽与繁杂，对公众的财产安全构成了严重威胁。然而，工商银行深圳分行在打击这些犯罪活动上取得了显著成效，这一成果无疑成为金融安全领域的一个显著亮点，值得特别关注。
市机制办高度肯定成果
深圳市工商银行分行在金融监管部门指导下，主动投身反诈行动。近期，该行采取多项策略，成功识别出多起柜面异常提现线索。分行与深圳市公安局紧密协作，信息共享，有效侦破多起涉嫌大规模柜面取现的洗钱案件。这些成就受到深圳市打击电信网络诈骗协调办公室的高度评价，并作为成功案例进行推广。这一系列行动充分展现了该行在金融反诈领域的关键作用，既维护了金融市场的稳定，也保障了市民财产安全。
主动发挥金融防线作用
我国《反电信网络诈骗法》实施后，工商银行深圳分行积极承担金融防线的重任。该行深刻认识到自身的社会责任，致力于履行金融服务的宗旨。在反诈骗工作中，该行始终走在前列，持续研发有效的反诈策略。这一行为展现了银行作为金融机构的社会责任感，以及对公民财产安全的高度重视。银行的角色已转变为市民财富的坚实守护者。其每项措施均有助于维护金融市场的稳定与安全。
重视柜面异常取现工作
根据市机制办前期召开的打击整治涉诈银行卡专题会议的精神及工作安排，工商银行深圳市分行组织其下属各支行召开了内部专题会议。会议中着重指出了柜面异常现金提取并转移涉嫌诈骗资金的严重情况。近期，不法分子通过柜面大量提取现金进行跑分洗钱的活动呈上升趋势，且新手段、新策略层出不穷。银行机构深刻意识到与公安机关合作，对异常现金提取线索进行自查和排查的必要性，并计划采取积极行动应对日益增多的洗钱风险。
精准高效识别取现异常
工商银行深圳市分行致力于精确且高效地发现柜台取现异常线索，为此投入了大量努力。分行积极与市机制办及金融监管部门建立联系，获取有关最新作案手段的资讯。同时，组织辖内各支行业务骨干开展专题培训，详细讲解柜面取现中常见的异常表现。通过这些措施，激发全体员工共同加强金融安全防线。这种全员参与机制覆盖了银行各级别员工，无论是基层还是管理层，均齐心协力应对潜在风险。
互通渠道收集共享信息
该行设立了Branch层面信息交流通道。通过实时搜集和共享各支行柜台异常取现等数据，实现了对异常取现情况的全面监控。在此过程中，银行对信息进行整理、去重和标记，并将统一处理后的信息上报公安部门处理。借助这一高效机制，银行与公安部门能够对异常取现行为做出快速且准确的响应，从而在打击洗钱犯罪方面获得更多的时间和主动权。
创新运用科技打击犯罪
深圳市分行紧跟市反诈中心在涉案账户处理方面的创新理念和方法，利用总行提供的融安e信风险信息服务平台，采纳了智能AI大数据分析技术。该技术有效识别了多起非正常提现活动，并对涉案账户进行了精确打击和迅速冻结。此外，银行与公安部门紧密合作，运用模型技术，强化了科技在金融安全领域的支持作用。借助科技力量，金融安全防线得以更高效地拦截涉案资金流动，对涉案账户的处理更为精确高效，从而保障了市民的财产安全。
深圳工商银行分行在反欺诈领域已实现成效，未来计划进一步增强金融反欺诈管理力度，并切实履行相关责任。市民们对于银行采取的这些措施是否充分了解并信任？期待大家在评论区积极分享意见，同时欢迎点赞及转发本文。
