近期，上海警方破获一起保险合同诈骗案。该案件涉案金额超400万。目前，12名嫌疑人已落网。此案件涉及通过恶意退保的方式骗取高额佣金，情况令人咋舌。
案件报案情况
今年2月，一家保险代理公司前往上海市长宁区“蓝鲸”护企工作站报案。该公司进行自查。其发现合作方师某在近一年代理的31起保单里，有29单投保人在投保满一年后，以资金短缺等理由申请退保。此外，师某等人签约后获取高额佣金便失联。保代公司怀疑遭遇恶意退保骗佣金行为，所以报警。
警方初步侦查
长宁经侦支队金融犯罪侦查队接到报警。之后全面调取31起涉案保单档案。发现部分投保人是师某团队关系人。甚至存在业务员自保情况。投保资金来源指向师某同伙控制的账户。退保资金流向也指向该账户。警方据此初步判定师某等人有犯罪嫌疑。
犯罪团伙作案手法
2022年3月起至2023年6月期间。犯罪嫌疑人师某利用曾在保险公司任渠道经理的经历。与保代公司签订代理合同。按第一年投保费用比例获取佣金。之后。师某伙同房某、郑某在上海、江苏等地招揽金主及关系人。金主提供资金。关系人虚构需求投保以骗取首保返佣。期满一年后。师某指使投保人恶意投诉退保。
警方侦查与抓捕
警方锁定了师某犯罪团伙的作案模式。警方锁定了师某犯罪团伙的证据。之后警方展开进一步侦查。警方明确了该犯罪团伙的人员组成。警方明确了该犯罪团伙的活动范围。之后警方制定了详细抓捕计划。4月22日，长宁警方在江苏等地警方协作下全链条侦破此案。4月22日，长宁警方抓获师某、房某、郑某等12名嫌疑人。
嫌疑人处理结果
案件侦破完毕后，对12名犯罪嫌疑人进行了相应处置。师某、房某、郑某这3名主要犯罪嫌疑人，因在案件里起到关键作用，涉嫌合同诈骗罪，被依法实施刑事拘留。其余9名犯罪嫌疑人，也被依法采取了刑事强制措施。当前，案件仍在深入侦查。
案件警示意义
这起案件给保险行业敲响了警钟。保险监管部门要加强风险防控。企业也要加强风险防控。保险监管部门和企业需完善退保审核机制。如此可避免类似诈骗发生。消费者应提高警惕。消费者不轻易参与不合规保险活动。大家要重视个人身份安全。大家要重视资金安全。大家应远离违法犯罪行为。
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