2024年4月，胶州市发生的一起孙某与牛某涉嫌信用卡诈骗的案件引发了广泛的公众关注。案件细节显示，即便他们的银行卡随身携带，仍发生了被盗刷的情况。此外，还有部分人，尽管未曾出国，却出现了境外消费的记录。这些现象背后，究竟隐藏着何种真实情况，引人深思。
近十起报案
2024年第一季度，胶州市警方记录了约十起报案。报案者普遍表示，尽管他们一直在家且随身携带银行卡，账户资金却无缘无故减少。令人费解的是，一些受害者未曾出国，却出现了境外取款和消费的记录。这一情况令受害者们感到困惑与忧虑，他们难以解释资金被盗用的原因。
警方立即开展调查行动。依据受害者银行卡的交易信息所指向的位置，他们迅速抵达现场。现场，他们立即观看了银行的监控视频。视频中，一名戴着帽子和口罩、试图逃避调查的嫌疑人，在深夜时段进行了取款。这一发现对案件的破解起到了关键作用。
锁定嫌疑人
警方立即收集了周边监控录像，对涉事车辆信息进行了细致比对，成功辨认出嫌疑人孙某和牛某的身份。随后，警方赶至嫌疑人住所，成功将其二人逮捕。在进一步的搜查过程中，警方获取了关键证据，包括一本记载了275条银行卡信息的笔记本，以及电脑、写卡器等作案工具。
两名嫌疑人被警方逮捕，他们随后坦白了自己非法获取银行卡资料、伪造银行卡并利用这些资料进行资金盗窃的犯罪行为。这一供述有助于案件细节逐步明朗化。
犯罪手段
2023年9月，孙某意外地发现市面上存在非法销售一款可窃取银行卡信息的设备。他意识到这或许是一个获利的机会，随即果断下单购买了一套该设备。
孙某与昔日同窗牛某取得联络，并向其透露了一则所谓的“财富秘籍”。经过深入交流，两人决定将胶州市人流量密集的银行网点选为作案目标。他们在ATM插卡口安装设备窃取银行卡信息。一段时间后，他们拆除了设备，并将获取的数据传输至电脑。最终，他们利用写卡器将数据复制到空白卡中，成功制作了“复制卡”。
取现方式
孙某和牛某为躲避调查，实施了欺诈行为。他们伪造了假卡片，并在较短时间内频繁在江苏、河南等地使用。当卡片余额较高，无法一次性取出时，孙某便将卡片信息出售。这些购买者随即在境外进行消费和提现，孙某与牛某则均分了所得利益。
检察院行动
2024年4月25日，胶州市检察院对孙某、牛某涉嫌信用卡诈骗罪执行逮捕。案件审理期间，检察官们严格依法操作，对涉案证据进行了细致核查。特别对孙某设备来源等关键问题进行了深入挖掘。调查发现，孙某通过快递途径获取了相关设备，并通过网络与上线保持联系。
胶州市检察院与公安部门紧密协作，收集了孙某的快递数据。同时，运用技术手段，他们恢复了手机通话内容，进而确定了上线人员许某的身份。调查过程中，检察官揭示了许某通过网络视频向孙某传授犯罪手法的事实。
骗刷金额统计
据数据统计，孙某、牛某、许某通过提现或出售给境外犯罪分子信息，已进行多起诈骗活动，涉及金额已超三十万元。
在案件调查中，暴露出某些银行自动柜员机系统存在安全缺陷。若民众在取款时未妥善保护密码，将可能遭受信息泄露的威胁。银行需对此类问题给予高度重视，并采取有效措施进行整改。
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