上市公司的董事、监事和高级管理人员及其亲属的违规短期交易活动持续受到关注。公众普遍认为，这些高层人员及其家属理应遵守相关法规，以维护市场秩序，然而，此类违规交易现象依然频繁出现。
张家港行独立董事家属误操作导致短线交易
11月7日晚，江苏张家港农村商业银行发布了一则公告。公告指出，独立董事裴平的夫人徐炜女士因操作失误，进行了短线交易。具体来说，徐炜女士购入并售出了公司发行的可转债“张行转债”。张家港行强调，根据《证券法》的相关规定，可转换债券属于特定证券范畴。徐炜女士在购入后六个月内售出，已构成短线交易行为。幸运的是，裴平本人并未持有公司股票等资产。为此，徐炜女士承诺，剩余的610张转债将不再出售。
此事件揭示，即便是张家港行这样的金融机构，在其董监高家属领域亦可能遭遇操作失误导致的合规风险。由此可知，银行在防范此类问题方面，仍需对监督和教育体系进行深化完善。
成都银行股东内部误操作犯规
成都银行曾面临股东在短线交易上的争议。该行称，是由于产业资本工作人员的系统操作失误所致。尽管明确否认了通过交易谋取私利的意图，但这一行为仍违反了证券相关法规。此举不仅对其合规经营构成挑战，同时也损害了银行在公众心目中的形象。
监管部门已多次重申，禁止进行相关短期交易。成都银行所面临的问题引人深思，这暴露出银行在管理大股东和员工交易方面可能存在不足。为防止类似事件再次发生，亟需强化内部监管措施。
江阴银行财务总监家属误操作
江阴银行于去年2月7日晚发布公告，指出财务总监常惠娟之女周明颐涉嫌短线交易。这一行为发生于2023年2月1日至2月3日，同样源于操作失误。常惠娟本人对此交易一无所知，亦未向亲属透露公司经营等相关信息。这一事件凸显了银行内部董监高家属可能因缺乏精确的交易指导或操作失误，导致合规风险的出现。
这亦突显了银行在董监高家属的交易知识普及及内部监督联动机制上，可能尚存在改进空间。
监管规定明确但违纪仍存
尽管监管部门反复强调，明令禁止上市公司持股5%以上的股东及公司董事、监事、高级管理人员在六个月内进行股票交易，但现实中短线交易现象依然普遍。这一现象与监管部门的预期相悖。许多违规者要么抱有侥幸心理，要么对相关规定缺乏足够的重视。
观察这些银行所暴露出的短期交易行为，我们发现违规主体竟然涵盖了结构稳定、股东相对大型的金融机构。在众多投资者心目中，这类银行通常是合规操作的楷模。然而，即便如此，仍然出现了此类违规现象。
短线交易行为背后的原因探究
多起事件表明，误操作成为众多短线交易失败的关键因素。这包括输入错误代码或其他操作错误。然而，这暴露出公司董监高家属或相关股东在操作上缺乏谨慎。此外，银行未能及时制止这些交易，显示出管理层面存在缺陷。
这些银行内部缺乏完善的风险防控体系，未能有效应对此类潜在的违规行为，致使原本应被及时察觉并阻止的交易未能得到妥善处理。
如何预防和应对此类事件
银行需强化对董事会、监事会和高级管理人员的及其亲属的培训，确保他们充分理解相关法律法规及违规行为的后果。此外，银行内部需改进交易审核流程。比如，在交易过程中增设多重审核环节，以避免因误操作导致的违规交易再次发生。
监管部门需在监管领域对银行等金融机构实施更细致和严格的政策。此举旨在削减那些损害银行形象、扰乱市场秩序的短期交易活动。
关于银行监管，各界看法不一。有人质疑，仅凭银行内部监管力量是否足够？诚邀大家在评论区发表见解，积极参与讨论。同时，我们也期待您的点赞与文章分享。
